【經典好文】親子理財:危機入市 2015/1/22

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經典好文封面圖

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文:程敦玉

危機入市-3萬美元創業全球富豪榜中排名第16。

2015年的開始國際金融市場動盪,油價、匯價、股價、黃金全輪過,看似處處投機但也充滿危機。在去年的最後一週,姐姐我為2014年結算了小仙女的理財成績,靠的是陸股與美元的配置。2015年的第一個月走了大半,今年該如何配置呢?仍在苦惱中。去年最常以巴菲特為例,巴菲特的第一桶金是1200元美金。2015年的現在,我則用3萬的創業基金,這位也是奉危機入市為理念的油國王子為開始吧!我想我的小仙女大概很難像巴神,但先為她打造創業基金,慢慢再培養其思考與眼光也是不錯的方法囉!

受《富比士》雜誌採訪時,中東的巴菲特,阿瓦里德王子曾提到:在1997年進場投資蘋果時,每股9塊半。如今蘋果公司,每股早就飆破600塊美金。此外,也讓推特上市讓阿瓦里德的投資整整翻3倍。而京東商城,也是靠阿瓦里德推了一把,才迅速在納斯達克掛牌。這位王子曾說:「當好公司發生倒楣事,就是投資買點。」正是靠著這套哲學和精準的投資眼光,讓阿瓦里德身價高達342億美元,在彭博社全球富豪榜中排名第16。而其奉行的也是堅持「好公司遇到倒楣的事,就是進場的好時機」。

而只要對投資有的概念的,大概都對他略知1-2,簡單看其一些歷往吧!24歲的拿了3萬美元做了甚麼呢?   

在1980年成立了「王國事務所」,他找了一家最差的、瀕臨破產的銀行,因為這樣他可以用最少的資金,就能取得這間銀行的控制權,這間銀行就是沙烏地聯合商銀,阿瓦里德取得主導權並清償銀行債務,重新進行改革,讓銀行在二年內便擺脫了虧損,並且成為沙烏地阿拉伯最賺錢的銀行之一。

1990年波斯灣戰爭爆發,阿瓦里德在危機中入市,以三分之一的價格購入波斯灣戰爭中心的土地,這筆交易讓他獲得的利潤超過了百分之四百。

花旗的救世主-在1991年2月花旗銀行,阿瓦里德投入花旗的5億9千萬美元,加上他1年多前買入的普通股,合計已投資了7億9千7百萬美元,個人持股達到花旗的15%。然而任何一個投資人要擁有一家美國銀行發生危機的時候,投資6億美元的花旗救世主會是阿瓦里德!須經過聯邦儲蓄銀行的同意,由於阿瓦里德的身分,讓一個有錢的阿拉伯人掌握大筆美國銀行的股份,這並不是美國政府所願意見到的,為了化解爭議,他決定退一步,將手中持股降到低於10%。這筆巨大的交易案,讓阿瓦里德從國際間的無名小卒成為無人不知的大人物.

接下來我想這個10美元以下進場的蘋果,應是大家現在最津津樂道的現1顆蘋果救台灣,蘋果1股現在還原超過700美元了。同年用1.4億買進的網景通訊5%股權,而經過多個合併後價值成長4倍。

王子的王國版圖遍及金融、媒體、房地產、飯店與科技業。他的目標都是國際性的公司或至少是區域性的,而且都是品質良好的公司,只是因為被市場抓出缺點而導致股價陷入低檔。這時候,他就會把握機會,低價買進股權,阿瓦里德相信一家國際性的商標代表的是從過去到現在企業經營優異的結果,代表該公司的產品是同業難以跨越的障礙,也象徵企業未來的永續經營。在一些頂尖品牌背後的許多研發與努力,都是為了追求企業的永續發展。倘若切入的時間點正確,品牌價值又被市場低估,就會是最家的投資標的!

就跟巴神一樣,王子並非沒有翻船過,2008年的花旗就有過一次不好經驗,整體看起來其經驗只要炒短線,下場都不算太好,可見投資最好還是跟著自己屬性走,勝算會較大些。

看完王子的經歷後,我深感認同,對於小仙女的理財路,去年的陸股與美元,我幫女兒也不是去年才加入配置,早在前1-2年就開始,去年則是剛好開始走出明顯的多頭軌跡。至於今年呢?這兩個商品是一個顯學,故仍在配置內,但再來追就不合危機入市的概念了。今年國際金融詭譎多變,但誰是好地方遇倒楣事呢?橫看豎看都是油國、原物料國。     新聞報:由於國際油價重挫,美國頁岩石油業者停工、減少支出及裁員的現象也逐漸擴大。全球礦業巨擘必和必拓公司(BHP)表示,未來半年內將縮減頁岩石油鑽探支出,主要的石油服務業者也相繼宣布裁員。BHP表示,2015年6月之前,該公司開採頁岩石油的設施數目將由26座減至16座。

今年的配置看來若有油公司倒閉應該是不錯的好機會。