長期投資0050穩賺嗎?抱緊ETF前一定要了解3大盲點

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ETF簡介
ETF英文原文為Exchange Traded Funds,簡稱為「指數股票型基金」,ETF即為在證券交易所買賣,提供投資人參與指數表現的基金。簡單來說就是投信公司買進能代表其指數的一籃子股票,然後將其切割成N等份,提供投資人參與指數表現的基金。

 

ETF(指數股票型基金)概念圖

不過近年來投信公司爭相發行ETF,除了常聽到的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),目前在市場上有超過150檔以上的ETF,其追蹤的標的也不盡相同,例如:指數、商品(黃金、白銀、石油)、區域(日本、印度、美國、歐洲)、債券…等琳瑯滿目的種類。因為各家投信發行的ETF追蹤的指數不太一樣,建議投資人還是得花一些時間去搞清楚所投資的商品內容。

ETF與基金比較
我自己在剛開始投資時也是從投資基金開始,基金優點是(1)交給專家負責;(2)投資全世界;(3)分散風險;(4)定期定額…等。後來才知道基金有幾項優點,不過相對的缺點也不少:(1)手續費/管理費等費用過高;(2)商品資訊較無法掌握;(3)有匯率風險(贖回/買進)…等。現在有ETF這項商品來取代基金這項產品,個人也覺得還不錯。

ETF與股票比較
而ETF目前與股票比起來的優勢其中一點就是ETF的交易稅較低,但是在此我也得提醒大家有不少ETF是不會發放股利股息的,主要跟ETF追蹤的標的有關,例如:反向ETF(像是台灣50反1(00632R))或者是槓桿型ETF(像是台灣50正2(00631L))是不會發股利的,可千萬別長期抱緊他們,不然會住套房住到天荒!

ETF與股票比較表
(整理、製表:股海老牛)

 

投資ETF的3大盲點
1.連結標的是什麼:
在這幾年塑造出ETF是不會倒無腦買的形象。所以讓券商一直推陳出新不一樣的ETF,在包裝上形形色色,連名稱也花樣百出。尤其是投資國外成份股的ETF,如果不深入了解可能根本不知道為何而漲、為何而跌。

例如之前介紹過的富邦VIX(00677U),相信還是有很多人以為是台股跌它就會漲;但其實它的連結標的是美股標普500波動率。尤其是國外ETF更要特別注意所連結的標的指數,例如:元大上證50(006206)、富邦深100(00639)、元大歐洲50(00660),這些ETF到底是買什麼東西。

2.ETF內扣總費用高低:
前面有提到ETF的優點就是費用較為低廉,而在投資ETF前更該好好注意各種ETF本身的費用。要記得總內扣費用是每天都要從淨值去扣除的,所以不要以為是發生買賣才會被索取這些費用(編按:內扣總費用=手續費+交易稅+經理費+保管費+其它費用)。

投信投顧公會的資料庫中可以找到該ETF所連結的基金的費用比率,例如台灣50(0050)所聯結的元大台灣卓越50基金內扣總費用為0.44%;而台灣50正2(00631L)所聯結的元大台灣50單日正向2倍基金內扣總費用則為1.37%,兩者的每日扣血程度就相差3倍,沒賺到錢就算了還要被每天吸血,不得不慎。

3.是否無漲跌幅限制:
說到這點我就深有感觸,在我談過元石油正2(00672L)因為追蹤的商品是美國股市開盤時間,問題常常是在台灣ㄧ覺睡醒天翻地覆,曾經就是當天10%的跌幅出現完全措手不及,已經不算是投資了,就是賭漲跌的運氣。

以元石油正2(00672L)為例,近一年的資料當中曾經出現過4次跌幅超過10%,最高單日下跌12.34%;不過也曾經出現2次大漲超過10%的狀況,最高曾一天就上漲13.17%。所以對於漲跌幅無限制這件事可要注意它的風險,才能安心抱緊!

老牛總結》
ETF是簡單投資的代表因其具有高透明性與風險分散等特性,非常適合投資新手、穩健投資人及退休族。這幾年ETF在台灣如雨後春筍般出現,更有許多投資達人撰寫文章並且出書來加以說明。
★目前台股ETF超過100檔以上,其種類及所連結的標的大有不同,還是希望各位慎選,老牛仍建議可長期持有指數型ETF(例如:台灣50(0050)、富邦台50(006268)、元大S&P 500(00646)…等)。
★投資獲利沒有捷徑,想要安心賺、穩穩賺抱緊處理ETF的話,必須注意投資ETF的3大盲點:連結標的是什麼、是否無漲跌幅限制、ETF總內扣費用。

 

 

 

文章出處:http://smart.businessweekly.com.tw/Reading/IndepArticle.aspx?id=39070&p=2

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